爱尔兰央行对 Coinbase Europe 开出 2,146 万欧元反洗钱罚单

爱尔兰中央银行宣布，对 Coinbase Europe Limited 处以 21,464,734 欧元罚款，原因是该公司在 2021 年至 2025 年期间未能履行其反洗钱（AML）和反恐怖融资（CTF）交易监控义务。

监管机构指出，由于交易监控系统配置存在问题，Coinbase Europe 未能妥善监控超过 3,000 万笔交易，总金额超过 1,760 亿欧元，占该期间公司全部交易量的约 31%。

据悉，Coinbase Europe 花费近三年时间才完成对受影响交易的追溯性监控，并因此向金融情报单位（FIU）提交了 2,708 份可疑交易报告（STR）。这些报告涉及严重犯罪活动的可疑情况，包括洗钱、诈骗、毒品贩运、网络攻击以及儿童性剥削等。

爱尔兰央行表示，Coinbase 违反了《2010 年刑事司法（反洗钱与反恐融资）法案》中的相关义务，具体包括：

• 未能妥善监控 30,442,437 笔交易；

• 未建立充分的内部反洗钱与反恐融资政策与控制程序；

• 未对 184,790 笔交易进行强化监控。

根据双方达成的和解协议，央行认定应处以包括谴责和金钱罚款在内的制裁，总额为 30,663,906 欧元。根据 30% 的和解折扣机制，最终罚款金额确定为 21,464,734 欧元。Coinbase Europe 已接受调查结果及相关处罚。该罚款仍需经高等法院确认后方可正式生效。