澳大利亚监管机构取消了Smart Solutions的AFS牌照

来源: FinanceFeeds 2020-02-03

ASIC取消了Smart Solutions的许可，原因是该公司未能充分监控和监督其授权代表，并且没有能力提供其许可所涵盖的金融服务。

澳大利亚证券与投资委员会(ASIC)今天宣布，已禁止昆士兰的金融顾问Timothy Shapter先生在7年内提供金融服务，并取消了Smart Solutions Group (Aust)的澳大利亚金融服务(AFS)牌照。Shapter是Smart Solutions的董事和授权代表。

该监管机构发现，Shapter提供的建议不符合客户的最佳利益，也不适合他的客户，而且他优先考虑的是为自己赚取费用，而不是客户的财务利益。调查还显示，Shapter议客户放弃现有的养老金和保险产品，转而购买付费更高的产品，这是不恰当的转换建议。

Shapter的大部分客户都是通过Smart Solutions与第三方签订的推荐协议获得的。第三方打电话给潜在客户，了解了他们有限的财务状况和风险状况。然后Shapter先生利用这些有限的信息来准备他的咨询文件。

ASIC解释说，财务顾问在提供个人建议时有法律义务，须以其客户的最大利益行事。这包括采取合理的步骤来了解客户的个人情况，并探索现有的金融产品，以确保他们提供满足客户目标的适当建议。

此外，ASIC取消了Smart Solutions的AFS牌照，因为被许可人未能确保有效，诚实和公平地提供金融服务。此外，Smart Solutions未能充分监督和监督其授权代表，并保持提供其许可证所涵盖的金融服务的能力。

例如，Smart Solutions允许其一些授权代表审核他们自己的建议文件。它还提供了有关反洗钱客户验证要求的虚假信息，因为它允许其授权代表虚假声明他们已经看到了官方身份证件。

Shapter先生的禁令和Smart Solutions的AFS许可证的取消是ASIC不断努力提高金融服务行业标准的一部分。Shapter先生和Smart Solutions有权在行政上诉法庭上对ASIC的决定进行复审。