涉嫌反洗钱违规，Wise被阿布扎比监管机构罚款36万美元

支付应用程序Wise因反洗钱控制违规而被阿拉伯联合酋长国金融监管机构罚款36万美元，在利率和成本上升威胁该行业之际，这给该金融科技公司带来了压力。

国际金融中心阿布扎比全球市场的金融服务监管局对Wise的全资子公司Wise Nuqud处以罚款，原因是其AML系统出现了一系列故障。

这些违规行为包括仅在与公司建立业务关系后才对被确定为高风险的客户进行强化尽职调查，以及未能将客户国籍作为其潜在风险评估的一部分。

该监管机构的首席执行官Emmanuel Givanakis在一份声明中表示：“FSRA致力于确保所有受监管实体保持高标准以应对洗钱风险，并且在适当情况下，FSRA将采取强有力的行动，确保公司完全遵守ADGM中的反洗钱要求。”

预计该监管机构最快将于周二宣布罚款。

确定的其他问题包括未能正确获得高级管理人员的批准以与高风险客户建立业务关系。该监管机构表示，Wise也没有确定这些客户的预期业务量。

监管机构表示未发现任何因违规而导致的洗钱事件，并表示Wise及其高级管理层已配合其调查。由于Wise没有对调查结果提出异议并同意尽早和解，罚款减少了20%。

该金融科技公司在一份声明中说：“Wise非常重视保护其客户和反洗钱的责任。我们与阿布扎比全球市场的金融服务监管局密切合作以解决客户的担忧，Wise或FSRA未发现任何洗钱或其他金融犯罪事件。”

Wise，前身为TransferWise，于2021年7月上市时估值近90亿英镑。在上个月发布的最新季度业绩中，该公司报告称，随着客户提前汇款，收入同比增长50%。

但该公司在伦敦的上市被视为英国市场罕见的政变，在过去一年中一直举步维艰。

金融行为监管局（FCA）正在调查Wise首席执行官兼联合创始人Kristo Kääärmann因故意拖欠税款而被英国税务海关总署罚款。

在HMRC处罚之后，Wise于2021年底完成了与其法律顾问的调查，然后将调查结果传递给了监管机构。

来源：金融时报