法国AMF预计将在2022年进行60次监督检查

法国金融市场管理局 (AMF) 今天概述了其2022年的监管重点。

AMF拥有许多监管工具，可用于持续监测及各项特定检查。预计2022年将进行大约60次检查。这些检查将根据不同目标分为两种类型：

• 定期检查大型或代表特定风险或已成为特定警报对象的市场参与者；

• 对市场参与者样本进行专题检查（通常每个专题五次检查），以更好地了解特定活动或实践，评估规则的实施情况或发现投资者或市场的潜在风险。这些检查成立于2018年，称为SPOT检查，适用于“监督实践操作和主题监督”（实践的操作监督和主题监督），对多个市场参与者同时进行，时间比传统检查更短。

2021年，AMF进行了一系列SPOT检查。其中一些侧重于在投资建议的背景下评估金融工具对零售客户情况的适用性。

尽管自2018年初MiFID II生效以来专业人士做出了努力，但AMF注意到一些企业在收集客户信息和评估他们的知识方面存在重大缺陷。此外，它们并没有坚持提交适用性报告，并且一些企业没有提供关于建议是否适合客户情况的解释。

AMF还发现了许多良好实践，例如使用呈现风险/回报比率的场景、评估客户面对市场低迷的反应，或根据给出的建议类型使用不同的适用性报告模板。

请注意，AMF2022年关于监管其管辖范围内的专业人士的优先专题涵盖三组活动：

• 资产管理，尤其是集体投资管理；

• 市场中介和基础设施的活动；

• ​金融产品营销和金融投资咨询服务和活动。