沃尔夫斯堡集团发布SoW审查、SoF审查指南

来源: Regulation Asia Editors, Regulation Asia 2020-08-10

沃尔夫斯堡集团（Wolfsberg Group）发布了有关金融机构（FI）如何通过审查客户财富来源（SoW）、资金来源（SoF）来识别、减轻、管理洗钱风险的新指南（以下简称“指南”）。

指南概述了金融机构收集到的财富来源和资金来源信息需要单独确认的实例，若客户不符合相关标准，金融机构应采取什么措施。

财富来源评估旨在确定客户积累财富的方式，而资金来源信息使金融机构能够了解客户如何向账户注资、注资目的是什么。

沃尔夫斯堡集团表示，财富来源审查和资金来源审查应引起高度重视，两者对于某些客户的客户风险评估和风险管理至关重要。借此，金融机构能够识别风险和潜在的可疑活动，注意到不一致之处，以便进一步审查。

注意，指南主要针对金融机构的私人银行客户群和财富管理客户群。

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