汇丰银行因存款保护不力遭英国央行罚款5700万英镑

​英国央行对汇丰银行处以 了5740万英镑的罚款，原因是该行未能保护数百名客户的数十亿存款，这是一起持续七年的（严重）违规行为。

英国央行审慎监管局周二表示，由于汇丰银行在2015年至2022年期间未能正确识别符合金融服务补偿计划保护条件的客户存款，该局对汇丰银行开出了史上第二大罚单。

该监管机构称，汇丰银行的错误做法“非常严重”，“极大影响了该公司为解决问题所做的准备”。汇丰银行还“未能以应有的开放和合作态度”对待监管机构，在大约15个月的时间里，汇丰没有就其发现的问题向该监管机构报告，即错误地将账户标记为“有资格”获得金融服务监督委员会的保护。

审慎监管局首席执行官Sam Woods表示：“本案中的严重失误触及了审慎监管局安全与稳健目标的核心......。[汇丰的子公司]没有履行其在这方面的义务，也没有及时向我们披露其过失”。

该罚单对汇丰银行首席执行官Noel Quinn来说是另一打击。在金融危机爆发后的几年里，Quinn遭受了一系列打击，尤其是该行因帮助墨西哥贩毒集团洗钱而被罚款19亿美元之后，他一直在重建该行的声誉和合规程序。

继英国金融行为监管局作出处罚之后，汇丰银行也于2021年12月因其反洗钱控制措施存在“严重缺陷”而被处以6,400万英镑的罚款。

由于汇丰银行在调查中给予了合作，罚款减少了45%。这是继去年7月对瑞士信贷处以8,700万英镑罚款之后，审慎监管局开出的第二大罚单。

（来源：金融时报）