欧盟众筹融资新规预告！7个关键变化值得重点关注

来源: Finance Magnates 2020-08-03

众筹融资一直被认为是一种相对容易的为各种项目筹资的方式。

作为一个经济联盟，欧盟致力于为联盟国所有利益相关者和经济参与者创造公平的竞争环境，也一直都支持加强法规的可移植性（法律法规移植：是指一国对其他国家法律制度的吸收和借鉴）。

关于众筹融资，欧盟成员国代表组成的欧盟理事会发布了新的法规和指令草案。新草案针对财务、法规障碍提出了解决方案，弥补了先前监管框架存在的缺陷。

新草案包括了以下7个关键方面：

· 规定了每年需向ESMA（欧洲证券及市场管理局）提交哪些报告；

· 要求运营众筹平台前必须在平台所在的成员国注册；

· 增加反洗钱尽职调查，且尽职调查需符合《第5号反洗钱指令》(5 AMLD)；

· 根据《第5号反洗钱指令》加强风险评估，建立保障措施；

· 根据《第5号反洗钱指令》，众筹项目所有者禁止在高风险国家成立商业机构或居住；

· 建立ESMA和客户均可使用的完整的投诉流程；

· 规定在外包或贴白标的情况下，所有责任仍由众筹平台承担。

新草案代表了欧盟过去几年所经历的转变。增加反洗钱尽职调查、更新符合欧盟法律的最佳公司行为规范都是基于过去几年的变化所做的决定。

考虑到欧盟委员会可能会提出修改意见，该草案仍须按照常规立法程序通过欧盟议会的最终批准。尽管如此，该草案的确立已是势在必行，欧洲金融行业需做好准备迎接新监管法规。

此外，电子货币机构(EMIs)、银行、众筹平台需要注意的不止是新草案即将确立的监管框架，还有将于2020年12月开始生效的《第6号反洗钱指令》( 6 AMLD)。

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