未提供服务却收取服务费！澳大利亚国民银行子公司被罚4187万美元

澳大利亚某联邦法院已下令对澳大利亚国民银行(NAB)旗下两家财富管理子公司NULIS Nominees Limited（以下简称“NULIS”）和MLC Nominees Pty Ltd（以下简称“MLC Nominees”）处以5750万澳元（约合4187万美元）罚款，原因是这两家实体在产品价格和服务费方面对养老金会员做出了虚假和误导性陈述。

从2012年9月到2016年6月，MLC Nominees共误导了约22万名会员，扣除了这些会员约3360万澳元（约合2447万美元）的费用 。

此外，在2012年9月到2018年9月期间，MLC Nominees连同NULIS一起从大约45.7万名会员账户中扣除了约7190万澳元（约合5236万美元）的计划服务费。所有扣费的理由都是享受了计划顾问提供的服务，而事实上他们中没有任何人享受了此类服务。

法院方认定，MLC Nominees和NULIS违反了澳大利亚《 证券投资委员会法案》、《公司法》，及其他金融服务法。MLC Nominees必须支付罚款4950万澳元（约合3605万美元），NULIS须支付800万澳元（约合583万美元），共计5750万澳元（约合4187万美元）。这两笔罚款都将由ASIC（澳大利亚证券与投资委员会）接收。

ASIC副主席Daniel Crennan QC表示：“此次是ASIC提起的民事诉讼中罚款总金额最高的一次。从法院的判决不难看出，MLC Nominees和NULIS的违法行为情节严重。这两家实体未提供服务却收取服务费的行为尤其令人震惊，也给数十万名消费者造成了巨大的经济损失。ASIC将继续对这种不当行为采取执法行动。”