有声文章：CFTC向赵长鹏发难——币安在美国的监管困局

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临近三月底时，Fazzaco报导了全球最大的加密交易所币安因在美国非法经营和违反旨在防止非法金融活动的规定而被商品期货交易委员会（CFTC）起诉的新闻。

在这场并不出人意料的诉讼中，CFTC还将币安的创始人兼CEO赵长鹏以及前首席合规官Samuel Lim列为被告。据称，Lim不仅漠视合规计划，还故意参与规避旨在防止非法金融活动的法规。

CFTC诉状：币安故意无视、违反相关法规

CFTC在声明中指出，币安的合规措施并不真实可靠，一再选择将盈利放在法律之上，这是此案的核心。监管机构递交的起诉文件中提到了提供违法衍生品交易、指导客户使用VPN规避法规要求以及故意忽视潜在的非法金融活动等指控。具体来看，币安公司的指控包括：

· 未在CFTC注册为期货佣金商家，未被指定为合约市场或互换合约执行机构，提供期货交易，以及非法的场外商品期权；

· 监督业务不力，未实施KYC，反逃税项目不完善。对于存在的CFT（反恐怖主义融资）漏洞视而不见。币安内部高管、员工和代理商也承认，币安平台为潜在的非法活动提供了便利；

· 未建立有效的AML（反洗钱）流程，截至2022年5月，币安尚未在美国提交任何可疑活动报告。此外，币安在涉及非美国用户的反洗钱措施上也存在问题。

对于赵长鹏本人的指控包括：

· 引导客户利用VPN规避法规要求，在官方已经禁止未提交身份和所在地证明的客户交易后，仍允许这些客户在币安平台交易；

· 引导与美国有关、属于最终受益者的VIP客户，以及控制交易决策、交易算法和其他资产都位于美国的关键员工，以新成立的壳公司的名义在币安开户，规避币安自身的合规管控。

此外，此次事件中的另一个当事人，币安的前首席合规官Samuel Lim的指控是：协助和教唆币安违反法规。对此，CFTC寻求赔偿、永久的市场禁入，以及禁止其进一步违反CEA和CFTC法规。

币圈对此的评价如何？

事件发生后，币圈大佬纷纷发表看法。其中，加密货币算法交易平台CoinRoutes的首席执行官Dave Weisberger指出：此案可能会彻底损害Binance.US平台，币安在美国的业务可能完全终止。如果真的实现，可能会暂时影响美国加密货币流动性。

也有人提出，最有可能的结局是币安会和CFTC达成和解，停止任何与衍生品销售和进一步违规行为，然后币安支付一笔数额巨大的罚款。但无论如何，这次事件对于美国的用户来说都是一次重大打击。

在3月27日下午发布的一条推文中，赵长鹏写下了一个神秘的数字“4”。大多数人猜测这条推文所指的是他在之前的一篇帖子上为他在2023年列出的“该做和不该做的事件清单”。这份清单上的第4项内容是“忽略FUD、虚假新闻、攻击”，FUD指的是“恐惧、不确定性和怀疑”，而这通常被用在与加密货币相关的负面新闻中。

这是否是一场“灰犀牛”事件？

Fazzaco并非法规方面的专家，但可以肯定的是，这次事件对币安而言绝非什么好消息。我们只能等待看看事态的发展如何。与此同时，我们不禁想知道币安将面临什么其他的监管挑战。但有一件事是确定的，币圈将再一次在没有系安全带的情况下坐上疯狂的过山车，而这次正坐在前排似乎是币安。