最新通知：FINMA修改客户线上识别尽职调查要求

根据最新报道，考虑到技术的发展，瑞士金融市场监管局（FINMA）正在修订通过数字渠道完成客户引导的尽职调查要求。为此，FINMA正在修订有关“视频和在线身份识别通函（以下简称“通函”）”，并在2021年2月1日之前进行磋商。

据悉，FINMA此举的目的是加大金融中介机构客户进行数字识别的公认程序的可能性。

自FINMA 2016/7号“通函”生效以来，技术又进一步发展。对“通函”内容的部分修订也考虑到了这些发展，这样创新能力、技术中立性和有效打击洗钱的能力就可以继续得到保障。FINMA将在2021年2月1日之前进行咨询。

具体而言，金融中介机构应该能够进一步自动化其识别过程，同时至少保持相同的安全级别，并提高其可伸缩性。因此，金融中介机构现在有了另一种在线身份识别的可能性，即扫描客户的生物特征护照芯片。不过值得注意的是，还必须满足银行转账或扫描生物特征信息文档芯片等相应的安全要求，因此数字识别的安全级别保持不变。