新规问世！英国财政部对高风险国家采取更严格的AML/CTF措施

来源: Sum & Substance 2020-05-28

在G7国反洗钱金融行动特别工作组（FATF）发布了关于高风险司法管辖区的报告之后，英国财政部(HM Treasury)就打击这些地区的洗钱和恐怖主义融资提出了自己的建议。

以下是企业需要知道的事情。

政策背景

英国反洗钱监管机构——英国财政部发布了一份最新建议，建议受监管企业对位于高风险地区的企业或客户增强客户尽职调查和监控。该规则也适用于交易至少一方位于高风险国家的交易。

这些措施是必要的，因为高风险司法管辖区缺乏针对洗钱、恐怖主义融资和大规模杀伤性武器扩散融资的战略防御。

主要受影响的主体

将受到该政策变化的主体主要有：

·欧盟委员会确定，及其根据第4号反洗钱指令的授权行为确定的高风险国家；

·在有一位或多位参与者来自高风险国家的交易中，交易的所有方。

来自高风险国家具体指：

·对一个法人来说，这意味着在此类国家成立公司或开展业务；

·对于金融机构或信贷机构来说，这意味着在此类国家拥有主要的监管机构；

·对个人来说，这意味着居住在这个国家。

所有与来自高风险国家打交道的企业都必须实施某些风控措施，以保护自己和国际金融体系。

两个高危类别

英国财政部将高风险司法管辖区分为两类：一类是绝对需要EDD的司法管辖区，另一类是在某些高风险情况下可能需要应用EDD的司法管辖区。

第一类地区包括：朝鲜、伊朗

第二类地区包括：阿尔巴尼亚、巴哈马、巴巴多斯、博茨瓦纳、柬埔寨、加纳、冰岛、牙买加、毛里求斯、蒙古、缅甸、尼加拉瓜、巴基斯坦、巴拿马、叙利亚、乌干达、也门、津巴布韦

请注意上述一些国家，即朝鲜民主主义人民共和国、伊朗、叙利亚、突尼斯和也门也受到财政制裁，需要采取额外措施。

总的来说，英国财政部敦促企业在确定任何类型的业务关系之前，参照定期更新的“地域风险因素”和FATF的声明，以识别高风险国家并评估其AML/CTF政策。

为避免上述提到的高风险国家对企业造成潜在损害，英国财政部鼓励企业在合规、风险、报告、董事会和执行团队之间最大限度地提高沟通效率。