新加坡金融机构将在2025年面临更严格的监管审查

根据Fenergo的报告，新加坡的金融机构应为2025年面临更加严格的监管措施和增加的执法行动做准备。在2024年罚款大幅上升之后，新加坡的监管机构预计将继续加强执法力度，特别是在反洗钱（AML）、客户身份识别（KYC）和交易监控等领域。

2024年，新加坡的金融机构遭遇了22%的监管罚款增长，罚款总额达到328万美元，较2023年的268万美元有所增加。这与全球趋势形成鲜明对比，全球金融罚款在2024年下降了30%。罚款的增加与监管机构对技术的采用加强密切相关，技术的引入提升了数据收集和执法效率。

Fenergo金融犯罪政策主管Rory Doyle指出，公私合作伙伴关系（如COSMIC新加坡）在改进金融违规行为的检测和缓解方面发挥了关键作用。“通过获取更多数据，监管者现在能够更加迅速地采取行动，防止和解决合规问题，”道尔表示。

2024年，新加坡的大多数罚款源于AML/KYC违规和交易监控失误，这些也是全球罚款的主要原因。全球因交易监控违规而发出的罚款总额达到33亿美元。随着环境、社会和治理（ESG）问题受到越来越多关注，新加坡在这一领域的监管审查预计也将加强，2024年全球因ESG违规而产生的罚款总额达到了3769万美元。

专家警告，新加坡的金融机构必须做好准备，迎接新一年的持续监管审查，因为监管当局将继续加强合规框架的建设。