新加坡金管局对五家支付机构罚款96万新元
来源: Bery
新加坡金融管理局（MAS）对五家持牌主要支付机构（MPI）合计处以96万新元的罚款，原因是这些机构在跨境汇款服务中违反了反洗钱与反恐融资（AML/CFT）相关规定。违规行为是在MAS对其是否遵守《PSN01通告》进行检查时发现的。
五家被处罚的支付机构及各自罚款金额如下：
Remsea Pte Ltd：28万新元；
Arcade Plaza Traders Pte Ltd：26万新元；
J-Dee Remittance Services Pte Ltd：17万新元；
Mobile Community Tech Pte Ltd：14万新元；
OxPay SG Pte Ltd：11万新元。
MAS指出，这些机构的主要违规行为包括：未能获取或核实客户的住址信息，未尽职调查客户的实益拥有人，未核实代客户行事人员的权限，以及在电汇交易中未包含必要的信息。
MAS强调，反洗钱与反恐融资控制措施不到位，使得这些支付机构存在被用于金融犯罪的风险，并削弱了资金流向的透明度和可追溯性。MAS同时重申，金融机构的高管必须切实承担起监管责任，确保内部的AML/CFT控制体系有效运行，并及时整改。
五家支付机构已向MAS提交整改计划，MAS将持续监督其整改进展。此外，MAS还表示，将发布一份行业信息文件，分享近期检查中发现的常见问题、监管预期以及改进建议，以指导整个支付行业提升合规水平。
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