挪用4,960万资金！台湾FSC罚彰化银行1200万台币

来源: Regulation Asia Editors, Regulation Asia 2020-07-13

据《台北时报》报道，台湾FSC（台湾金融监督委员会）对彰化银行（Chang Hwa Bank）处以1200万新台币（约408,000美元）的罚款，原因是彰化银行一名顾问Lin涉嫌挪用客户资金。

2009年8月至2019年6月，顾问Lin从4位客户那里借了1,330万新台币，并在没有通知的情况下从客户账户中提取了4,960万新台币（总计约210万美元）。

FSC表示，Lin曾向一些客户承诺参加某些投资计划会获得固定回报，但是实际上没有回报，他只好拿其他人的资金填补承诺的回报。

Lin有办法拿到客户印章，因此能以帮助他们进行汇款或存款的借口转移客户资金。

彰化银行已解除Lin的职务，将案件提交给FSC，并进行内部调查。

彰化银行被罚款1200万新台币，与1月份FSC对SinoPac银行和E.Sun商业银行的罚款是一样的，此前这两家银行顾问从客户那里窃取几百万美元。

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