巴基斯坦国家银行因违反反洗钱规定及合规规定而被美国当局罚款5500万美元

​巴基斯坦国家银行近日因违反反洗钱规定和屡次不遵守规定而被美国当局罚款5500多万美元。

联邦储备委员会宣布对该银行的反洗钱违规行为处以2040万美元的罚款，还将要求该银行改善其反洗钱计划。

联邦储备委员会还表示，巴基斯坦国家银行的美国银行业务"没有保持一个有效的风险管理方案或控制措施，不足以遵守反洗钱法规"。

这一举措是与纽约州金融服务部的行动相配合，该部门对巴基斯坦国家银行"反复的合规失败"处以了3500万美元的罚款。

纽约州金融服务部部长Adrienne A. Harris宣布，巴基斯坦国家银行及其纽约分行已同意支付罚款。

"尽管监管部门一再发出警告，但巴基斯坦国家银行允许其纽约分行的严重合规性缺陷持续了多年，” Harris补充道。

在2014年和2015年被纽约州金融服务局和纽约联邦储备银行调查后，巴基斯坦国家银行纽约分行被发现银行保密法/反洗钱（BSA/AML）合规计划不足、交易监控系统存在严重问题以及管理监督方面的重大缺陷。

纽约州金融服务局在2016年以书面协议的形式对该银行采取了执法行动，巴基斯坦国家银行承认了监督和合规方面的缺陷，并同意对这些方面进行补救。

然而，该分行的状况及其风险管理和合规计划继续恶化。

根据达成的和解，巴基斯坦国家银行将被要求制定一份书面计划，详细说明加强该银行BSA/AML合规计划的政策和程序、可疑活动监测和报告计划以及客户尽职调查要求。

此外，纽约州金融服务部决定，该银行可能需要聘请一名独立顾问，对其及其分行的补救行动进行全面评估--这一评估可能导致对该银行实施全面监督。

同时，该部门也承认巴基斯坦国家银行配合调查和正在进行的补救工作。

（来源：Dawn）