存在运营及技术故障！Robinhood遭北美监管机构罚款1020万美元

北美证券管理员协会（NASAA）宣布，机构经纪公司、Robinhood Markets Inc.子公司Robinhood Financial LLC（Robinhood）因运营和技术故障损害了投资者利益，已支付1020万美元罚款与监管机构达成和解。

此前，阿拉巴马州、科罗拉多州、加利福尼亚州、特拉华州、新泽西州、南达科他州和德克萨斯州证券监管机构牵头对Robinhood在零售市场方面的运营失误进行了调查。

2020年3月，Robinhood平台出现了连续两天的中断，这导致当时利用该平台进行交易的数十万交易者遭受了经济损失。调查还发现，2021年3月前，Robinhood的期权和保证金账户审查和批准流程存在缺陷，该公司的监控和报告工具存在漏洞。另外，其客户服务也存在一些问题。

NASAA列出了Robinhood的违规行为，其中包括：向客户传播不准确的信息（包括与多边期权价差相关的保证金和风险）；没有设计合理的客户识别程序；未能对向客户提供核心经纪-自营商服务的技术进行监督；没有设计合理的系统来处理客户查询问题；未在批准某些期权账户之前进行尽职调查；未按照要求向美国金融业监管局（FINRA）和州证券监管机构报告所有客户投诉情况。

NASAA主席Andrew Hartnett表示：“Robinhood多次未能为其客户提供适当服务。但这项和解明确表明Robinhood之后必须认真履行其客户服务义务，并纠正上述问题。”

根据该监管机构公告，自和解之日起的一年后，Robinhood将向牵头调查的阿拉巴马州监管机构证明，它已应FINRA的要求聘请了一名独立的合规顾问为其补救措施提出建议，并实施了这些建议；或者以其它方式制定了更有效的措施来解决其缺陷问题。

该州监管机构也表示它“没有发现Robinhood存在故意或欺诈性行为，Robinhood在此次调查中也全力进行了配合”。

Robinhood副总法律顾问兼政府事务主管Lucas Moskowitz表示：“我们正在与各州合作解决这一问题。Robinhood此后将投入巨资对过去存在的问题进行改进，推出全天候问答和电话支持，扩充我们的教育资料库，加强我们的对技术的监督。我们将仍致力于打破市场壁垒，让更多人进入金融交易市场。”