如何应对日益严重的KYC风险？数据自动化是关键！

来源: Regulation Asia Editors, Regulation Asia 2020-06-08

随着KYC风险评估越来越复杂，智能的自动化解决方案也变得尤为重要。

近年来，AML和KYC要求在各个司法管辖区都变得越来越复杂，同时，世界各地的监管机构也要求金融机构采取更加系统的方法来预防金融犯罪。

此外，对金融机构的反洗钱违规的罚款也在增加。去年因违反AML、KYC法规得罚款达到83.5亿美元，占全球对金融机构处罚总额的60％以上。

考虑到处罚的威胁以及声誉和法律风险，金融机构对更有效的尽职调查流程的需求日益增加。同时，新冠期间犯罪分子更加胆大妄为，试图利用经济不确定性和远程工作安排进行犯罪。因此，金融机构对新兴的金融犯罪需时刻保持警惕。

KYC

AML

解决方案