土耳其将于2025年实施新的加密交易反洗钱法规

土耳其计划推出新的反洗钱（AML）法规，专门针对加密货币交易，预计将于2025年2月25日正式实施。这些措施旨在减少数字货币用于洗钱和资助恐怖主义等非法活动的风险。

根据2024年12月25日《土耳其共和国官方公报》发布的文件，涉及超过15,000土耳其里拉（约合425美元）的加密交易用户，将被要求向加密服务提供商提供身份信息。低于此金额的交易则不需要披露此类信息。此外，法规还要求加密服务提供商收集此前未注册的加密钱包地址的用户信息。

如果服务提供商无法从交易发起方获取足够的用户信息，他们可将该交易标记为“高风险”并可能暂停交易。该法案还授权服务提供商在未获得足够信息的情况下，限制或终止与用户的业务关系。

这些新规出台的背景是土耳其加密市场的迅速发展。自2024年7月2日《资本市场法修订案》实施以来，土耳其资本市场委员会（CMB）已收到47家加密企业申请许可证。

根据2023年9月的数据，土耳其已成为全球第四大加密市场，交易量约为1700亿美元，超过俄罗斯和加拿大等国家。尽管加密交易在土耳其是合法的，但自2021年以来，数字资产用于支付的行为已被限制。

此外，土耳其政府还在考虑对加密利润征收0.03%的最低交易税，用以支持国家财政，尽管目前并未实施这一税种。这些监管举措与全球趋势相一致，特别是欧洲即将实施的《加密资产市场法案》（MiCA），该法案将于2024年12月30日生效。