因违规收取退休金保险佣金，Westpac子公司BT Funds罚款2000万美元

联邦法院今天下令西太平洋银行子公司和退休金受托机构BT Funds Management Limited (BT Funds)支付2000万美元的罚款，原因是其错误地向其中一个退休金基金的成员收取佣金。

法院裁定，BT Funds向退休金基金会员收取了包括佣金在内的保险费，并继续收取佣金直到2020年。

Asgard Independence Plan Division Second (Asgard基金) 成员也因支付给财务顾问的保费被收取佣金，即使这些成员已选择从其账户中删除财务顾问保费。

ASIC副主席Sarah Court表示，“超过9000名Asgard基金成员被错误地收取了总额超900万美元的佣金。这种不当行为是由于未能实施适当的系统来确保合理收费。

“超级保险”事件是ASIC于2021年11月 (21-320MR) 对西太平洋银行提起的六项民事处罚程序之一。

法院还发现BT Funds在其定期声明中向成员谎称已进行了适当的扣除，即使明知佣金是不允许的。

西太平洋银行表示，到2022年7月，银行将向9900多名会员支付超980万美元的补偿费用。

背景

法院认定BT Funds违反了《公司法》和《ASIC法》。西太平洋银行已就此事作出承认，双方已就事实陈述达成一致。

澳大利亚审慎监管局 (APRA) 也一直在审查这些事项，ASIC和APRA已协调各自的调查。

作为退休金行业的行为监管机构，ASIC致力于确保退休金受托机构履行对会员的承诺并公平对待会员。ASIC旨在通过对不当行为采取适当行动来阻止任何未来的不当行为并防止消费者受到伤害。