反洗钱管理存在缺陷！Coinbase遭纽约州监管机构罚款5000万美元

领先的美国加密货币交易所Coinbase同意支付5000万美元罚款，就其反洗钱失败与纽约州金融服务部（NYDFS）达成和解，并将在未来两年内再在合规管理上投资5000万美元。

Coinbase首席法律管Paul Grewal在周三发布的一篇公司文章中写道：“我们认为这一决议是我们在持续改进我们的合规水平，与主要监管机构合作以及推动加密领域合规性方面迈出的关键一步。”

Coinbase于2017年获得该纽约州监管机构颁发的运营牌照，可在该地区经营虚拟货币和转账业务。2020年，NYDFS称Coinbase合规计划不充分，该公司将客户引导要求视为简单的勾选操作，积压了10万笔未经审查的交易。虽然该交易所同意聘请一位独立顾问，但此举也并不足以满足该机构的合规要求。

在2021年的调查中，该州立监管机构发现该交易所的合规计划存在“重大缺陷”，违反了《纽约州银行法》等法规。这种合规缺陷将导致该平台“容易受到欺诈、洗钱、儿童性虐待材料相关活动以及毒品贩运等严重犯罪行为的利用”。

NYDFS补充道，Coinbase已经开始在其监督下建立更有效的合规框架来纠正已发现的问题。

这并非该交易所首次为其管理缺陷买单。2022年11月，德国联邦金融监管局​（BaFin）还责令Coinbase须确保其拥有有效的风险管理和内部控制措施。