反洗钱屡屡失败！FCA对桑坦德银行英国分行处以超1.07亿英镑罚款

英国金融行为监管局（FCA）对桑坦德银行英国分行（Santander UK）处以107793300英镑的罚款，原因是该银行的反洗钱控制措施存在严重漏洞，已对其客户造成了影响。

FCA调查发现，2012年12月31日至2017年10月18日期间，Santander UK未能妥善监督和管理其反洗钱系统，严重影响了其对56万多名企业账户的监督。

在一个案例中，一位新客户在上述期间在该银行开设了一个小型翻译公司账户，预计每月存款5000英镑。然而在6个月中，该账户收到了数百万美元的汇款，并在随后迅速被其它转入单独账户。

尽管该银行自己的反洗钱团队于2014年3月就建议关闭该账户，但直到2015年9月，该银行才开始采取行动。在此期间，该可疑账户产生了数百万英镑的流水。

经FCA调查，Santander UK未能正确管理一些商业银行账户，这导致该银行面临着严重的洗钱风险。另外，该银行还未能及时处理可疑账户活动。这些失误导致该这些可以账户在被关闭前出现超过2.98亿英镑的资金流入。

Santander UK知道其反洗钱系统和控制措施存在重大缺陷，并于2013年开始改进这方面的问题，但未触及问题根本。2017年，该银行决定对其流程和系统进行全面重组。

目前，Santander UK还在继续进行转型和整治。上月初，该银行发布通知​，称加密资产投资存在高风险，因此对加密投资的每笔交易设置了付款金额限制。

Santander UK没有对FCA的调查结果提出异议，并同意达成和解，因此该公司得以少缴纳三成的罚款金额。如若不然，该银行的罚款金额将达到153990400英镑。

FCA已多次介入并对反洗钱管理不善的公司进行了处罚。例如，该监管机构对渣打银行罚款1.022亿英镑，对汇丰银行罚款6390万英镑，对NatWest的罚款甚至达到了2.648亿英镑。