南非FSCA提醒银行客户谨防“钱骡”诈骗

南非金融部门行为监管局（FSCA）近期发布诈骗提醒公告，提醒金融客户在遇到未知个人或组织要求使用其银行账户进行存款或转账时要保持高度警惕，这些个人或组织通常都会承诺提供奖励或报酬。

这一过程通称为“钱骡”骗局。欺诈者会欺骗银行客户，利用这些客户自己的账户接收和转移通过毒品和人口贩运、盗窃、欺诈和贪污等非法活动得到的不法资金。

银行客户切记：

• 切勿允许他人使用您的账户存入资金或转出资金。

• 切勿以您的名义帮助他人开设银行账户，即便这个人是您认识的人，或者向您承诺过报酬。

• 切勿将您的个人或财务信息泄露给您不认识的人。

• 切勿回复那些要求访问您的银行账户或承诺为此支付报酬的来自个人或企业的电子邮件或信息。

• 若有不正常的、意外的存款转入或转出您的账户，请务必与相关银行联系核实。

FSCA还提醒公众积极向南非警察局（SAPS）和南非欺诈预防机构（SAFPS）报告身份证件遗失或被盗，以防止不法分子冒用这些证件开设银行账户或获取信贷服务。

最近，“钱骡”骗局发生数量显著增加，犯罪分子开始越来越多地将目标放在了在经济困难时期财务压力大或现金短缺的个人身上。

因此，金融客户在被问及银行账户或个人信息时要格外小心。客户还应遵守金融机构传达的安全指导方针，避免成为“钱骡”或其它金融骗局的受害者。