前Spectrum Wealth财务顾问被永久禁止提供金融服务

近期，澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）宣布，其已永久禁止Jane Elizabeth Myers提供金融服务。

2013年10月至2017年3月期间，Myers曾是Spectrum Wealth Advisers Pty Ltd的授权代表。ASIC对她在这段时间内的情况进行了调查，随后颁布了该禁令。

​Myers辩称，她只是在为客户建立自我管理养老金基金（SMSF）提供便利，并没有提供金融产品建议。然而，ASIC的调查发现，Myers向其客户提供了金融产品建议，建议他们建立SMSF，并将现有的养老金转入SMSF。在此过程中，她没有为客户的最佳利益着想，也没有提供适合客户情况的建议。

尤其是，Myers被认定没有做到以下几点：

·确定客户的相关情况；

·调查SMSF是否能达到客户认购以外的财务目标；

·合理地告知客户在SMSF内持有认购的所有相关费用；

·对向客户提供咨询意见作出声明。

ASIC认定，Myers没有受过适当的培训，也无法胜任提供金融服务，而且她将来可能违反金融服务法。该监管机构表示，她的行为显示出严重的不称职和不负责任。

​Myers有权向行政上诉法庭提出上诉，要求对ASIC的决定进行复审。

让我们回想一下，今年2月，ASIC对Mark Schroeder实施了6年的金融服务业禁令，他是Spectrum Wealth Advisers Pty Ltd的前董事、首席执行官、负责经理和关键人物。

发出该禁令是因为Schroeder是参与Spectrum多次违规行为。ASIC发现，Schroeder作为Spectrum的最高领导，也是该公司经营活动和日常管理的主要负责人，参与了Spectrum违反金融服务法的行为。

ASIC还认为，Schroeder将来可能会违反金融服务法，因为他对Spectrum的失败负有责任并承担责任，并且他对金融服务提供商的义务，特别是在合规问题上的了解不足。