为客户提供个性化投资！巴克莱推出新数字咨询服务Plan＆Invest

来源: FinanceFeeds 2020-07-15

7月14日，巴克莱银行（Barclays）宣布，推出一项新数字咨询服务，解决英国的咨询缺口，并更多的人提供投资信心和支持。这项新服务叫Barclays Plan＆Invest，为客户创建个性化投资计划，然后由Barclays代表他们管理投资 - 传统上称为投资组合管理。

巴克莱银行已与Scalable Capital合作推出这项新服务，客户将通过一个管理的投资组合，获得巴克莱挑选的主动型和被动型基金。他们的投资将由银行专门的投资专家团队选择和管理，以前只有拥有大量投资资金的客户才能获得这项服务。

与许多机器人咨询提供商不同，巴克莱将根据市场或客户情况的任何变化调整投资计划，并每年至少与他们进行一次审查，确保投资仍然适合客户并且他们充分利用他们的免税额。

Barclays Plan＆Invest这项新服务最初将在至少有5,000英镑投资的巴克莱经常账户客户中试用，将通过在线银行进行访问，并通过电话提供专门支持。巴克莱将在未来几个月内继续开发该服务，并计划于今年夏天在巴克莱APP上推出该服务。

客户如果想要使用这项新服务，需要完成一份深入调查表，填写自己的情况和希望在什么时候实现的目标，以及关于他们如何应对风险的个性评估。然后，巴克莱银行将使用最新技术将这些信息与专家团队的精选投资相结合，创建10,000多个投资路径的个性化计划。

巴克莱还将对客户的投资计划进行年度审查，确保他们充分利用个人ISA津贴，并检查其目标或生活环境是否有任何变化。

客户可以免费创建自己的初始个性化投资计划，并且只有在设置帐户和投资资金后才需要付费。建立投资组合后，巴克莱将收取1.39％至1.59％的年费，该年费基于其投资价值而定，分为两种成本类型：服务成本和产品成本。

服务费用固定为0.95％（+增值税），涵盖规划、投资和保管费用。产品成本包括持续的基金管理费和交易费，在0.25到0.45％之间，具体取决于为客户的个性化投资计划选择哪种资金。

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