丹麦金融监管机构因反洗钱内控缺陷对盛宝银行罚款3.13亿丹麦克朗

丹麦金融监管局（FSA）因反洗钱（AML）合规缺陷，对盛宝银行（Saxo Bank）处以3.13亿丹麦克朗（约合4,970万美元）的行政罚款，问题涉及其机构业务及白标合作模式。

监管机构表示，相关违规行为发生在2021年至2023年期间。根据FSA披露，处罚原因包括银行未能充分获取部分客户关系的业务目的及预期性质信息，以及在对白标客户开展持续监控方面存在不足。

在白标模式下，合作金融机构使用盛宝银行的交易基础设施，为其终端客户提供金融市场交易服务。

FSA指出，调查未发现具体的洗钱行为或可疑交易迹象，但认定相关风险控制体系存在系统性缺陷，因此有必要采取较为严厉的监管措施。此次罚款被界定为针对风控与合规管理不足的行政处罚，并不涉及刑事违法认定。

监管文件显示，初步测算的罚款金额高于最终数额，但鉴于盛宝银行在调查过程中积极配合，并迅速采取措施弥补合规漏洞，监管机构对罚款金额作出下调。

此外，香港监管机构近期也对盛宝银行当地子公司作出处罚，因其曾向零售客户提供仅限专业投资者参与的32种加密货币相关产品，被罚款400万港元（约合51.4万美元）。该处罚发生在盛宝关闭香港办公室并于一年后全面终止当地业务之后。

盛宝银行表示已接受丹麦FSA的处罚决定，不会提出上诉。该行首席执行官兼创始人金·富奈斯（Kim Fournais）表示，自2023年5月接受监管检查以来，银行已启动多项战略及运营层面的改进举措，并加大对反洗钱及反恐融资体系的投入，包括优化流程、制度及报告机制。

他补充称，在盛宝开展业务的所有市场，遵守适用法律法规始终是该行的首要任务。