丹麦金融监管局发布Coinify检查报告！

丹麦金融监管局（FSA）周二发布了虚拟货币服务提供商 Coinify ApS（以下简称“Coinify”）的检查报告。

这项检查于2020年5月开始，重点检查上述公司是否遵守了反洗钱规定。此次检查的范围涵盖公司政策、程序、内部控制、客户尽职调查程序等。

Coinify 是根据《反洗钱法》第48章第2小节的规定注册的。该公司为客户提供虚拟货币交易服务、支付服务。其企业客户可以通过该公司的服务将虚拟货币作为一种支付方式。

根据丹麦金融监管局的评估，Coinify 被用于洗钱或恐怖融资的固有风险是中等或偏高的。该公司号称业务模式简单，其客户并不会在该公司入金。评估时，丹麦金融监管局特别检查了这一点，却发现 Coinify 只有远程客户，且该公司的服务很适合被用于洗钱和恐怖融资。

根据丹麦金融监管局的检查，Coinify 需要在两个方面注意改进。一是，该公司需要修改风险评估流程，来确保充分识别和评估其被用于洗钱和恐怖融资的风险。二是，该公司需要确保其反洗钱经理制定政策、控制措施、业务程序。

Coinify 表示：“ Coinify 致力于为客户提供安全和合规服务，努力使虚拟货币使用成为主流。多年来，我们一直很配合丹麦金融监管局等国家和国际机构的工作。”