专访BABB首席运营官：零售货币交易交易员真正想要什么？

花旗集团（Citigroup）在2014年1月所做的研究显示，有84％的零售货币交易交易员认为他们可以实现正的月收益。当谈到这些收益的规模时，有41％的交易员认为他们每月可以赚取10％以上的收益，从而使得年投资回报率（ROI）达到惊人的31.4%。

相比之下，尽管零售货币交易交易员抱有很高的期望，但他们仍认为自己比直接参与赌博的赌客要强。平均而言，这些赌客每次去赌场时，都会预计自己的资本会增加一倍或三倍。

花旗集团的研究还表明，所有交易员中有50％都喜欢波动性，同时认为货币交易市场具有足够的流动性，可以提供多种交易机会。

实际上，交易员不仅相信他们能够发现有效的机会，而且他们对自己的能力非常有信心，准备借钱(杠杆)，以便进行更大规模的交易，从而在一段时间内产生更大的回报。

在很多情况下，他们愿意相信基于技术面分析的“自动策略”或“信号”的专家顾问，并进行投资。这可能是因为零售交易员认为，未来的事件是基于过去的结果。

​

交易员的角色

​从事货币交易交易的人希望感觉自己像(并被视为)华尔街交易员——被视为冒险家、高成就人士、积极进取者，更广泛地说，被视为成功人士。

他们想要回答一个简单的问题:“你真的想成为一名交易员吗?”回答是一个简单而大胆的“当然！”这类人往往非常大胆，他们设想自己与虚构人物有共同的特点，例如2011年票房最高的《永无止境》中的Eddie Morra（由Bradley Cooper饰演）或电影《华尔街》中的Gordon Gekko（由Michael Douglas饰演）。

​一个穿着牛仔裤和皮夹克的充满活力的人，一个开着跑车，乘坐私人飞机去度假的酷酷的特立独行者。YOLO可以让你随时随地通过交易轻松赚钱，正是这种方式吸引了新手交易员进行交易，特别是货币交易交易员，因为YOLO延长了交易时间，而且经纪商提供了移动交易平台。

根据2017年由Broker Notes进行的研究，鉴于43.5%的交易员年龄介于25至34岁之间，因此千禧一代是目前交易领域最重要的群体。

BABB首席运营官Dr. Demetrios Zamboglou​

通过与在零售交易领域拥有丰富经验的教授们进行多次讨论，我将上述观点概念化，并对这些观点进行了验证。我可以得出这样的结论：人类交易货币交易是出于多种原因。

他们的动机集中在短期利润上，最终目的是将赢利用于无聊的追求，包括度假和迅速贬值的汽车。消费习惯当然会因人而异，但基本主题是唯物主义和对奢侈品的追求是新交易者的主要动机。

近年来，赌场进行的广泛市场研究证实了这一结论，这些研究试图寻找更好的方法来吸引赌客，并尽可能长时间地保留其业务。

赌场发现，除了提供特定的技术工具外，通过推广特定的生活方式，还可以吸引赌客更多、更为频繁地下注。

奇怪的是，零售交易员希望被比作赌场赢家。零售交易员认为，赌场的赢利可归因于运气，而成功的交易则归功于技巧——因此，人们有一种固有的期望，即交易天才应该像职业运动员一样，得到他人的尊重和赞美。

​

选择货币交易经纪商

从我在全球最大的货币交易经纪商之一的交易部门工作以来，我就鄙视“零售”这个词，以及与之相关的所有联想——它是噪音、无知、无效的同义词，是一个为了赔钱而进行交易的人的代名词。

由于这种负面含义，大多数交易员都不愿使用“散户”这个绰号，尽管他们乐于将自己视为以专业方式使用顶级工具进行操作的老练人。

从我与剑桥大学的一位著名教授的谈话中，零售交易员和机构交易员是两个截然不同的类别，不应混为一谈。

给提供交易服务的公司一个建议，尽管作为一家公司，您可以提供这两种服务，但是您将需要不同的域名，网站，产品和不同的营销策略，从而使这两个不同的群体获得最大的回报。

品牌塑造一直是货币交易经纪商的主要考虑因素。当涉及经纪人品牌时，影响力、监管和安全是成功的三大支柱，因此不需要更多独特的卖点。

​

适合零售交易员的平台和产品

对于交易应用程序而言，重要的是要提醒客户他们什么时候成功了，并证明其他客户也成功了——经验证，这种行为创造了强大的心理效应，即使大多数交易者（约70％）在6个月内损失了全部入金。

从心理学的角度来看，零售交易员如何看待获胜的机会以及市场的运作方式非常有趣。即使在零售交易员了解其失败的统计可能性的情况下，通常也仍然坚信，他们控制情绪和保持自律的能力（与70％的人不同）足以克服困难。

从经纪商的角度来看，鼓励人们选择较大的初始入金是有利的，因为它们与长期的客户活动相关。

此外，就实际物流而言，平台GUI应该涵盖适当的号召性用语，并在KYC（了解您的客户），入金能力，加密托管和促进活跃交易机会等方面对客户进行引导。

从交易员的角度来看，当市场动荡时，最佳的交易机会是最多的。在这种情况下，经纪商有明显的动机来鼓励交易员将资金投资于适用的交易工具、策略，或者简单地跟随其他成功的交易者，以增加经纪人的动力来促进错失恐惧症（FOMO）。

交易应用程序必须简单易用，但也要允许随着时间的推移逐步学习。简单但复杂。好的软件不需要使用手册，而是应该允许用户按照自己选择的速度进行直观的自学。但是，该应用程序必须包含大量复杂功能，即使是新手交易者也从一开始就需要这些功能。

在这里，我可以谈及从初级到高级，再到专家的交易员的游戏化，或者为大笔入金客户提供VIP服务，从而提供24/7支持，更多特权和专业工具。这些步骤满足了客户的期望，并帮助他们实现了模仿华尔街交易员的梦想。

游戏化的设计应旨在建立品牌忠诚度，从而吸引交易员加入平台。最近的一项研究告诉我们，如果交易员以经验法则进行75次交易或交易75天，则其LTV会最大化。尽管这不是一件容易的事，但为了让交易员保持活跃，我建议引入更具吸引力的激励措施，甚至包括随机抽奖。换句话说，效仿赌场的做法，以吸引更多的客户，并进行更长的交易。

我坚信交易应分三步进行：

（1）资本配置；

（2）收益，

（3）收益加倍/提升（杠杆）。

当然，可以在交易中实现一些额外功能，例如止损或关闭未平仓交易的计时器。

如果操作正确，则只需三个简单的步骤即可完成复杂的MT4计算，例如保证金要求和手数大小。同样的想法适用于策略或跟随其他交易员。

交易详细信息（例如浮动损益，费用和交易历史记录）也必须显示在平台的某个位置，但不能作为主要的行动呼吁，包括教育方面的一些关键部分，包括三个不同的类别，例如交易新闻，指标和财经日历强调哪些金融工具将受到影响。

对于传统教育来说，教育网站是必不可少的。此外，该网站应该托管在一个由不同品牌支持的独立网站上，而不是平台本身。

我还认为，交易证书是从交易者（尤其是倾向于依赖外部资源进行指导的新手）获得品牌忠诚度的有效工具。

总之，我希望本文将鼓励您重新思考现有的流程，并考虑结合定量和定性模型来为客户构建定制的平台。考虑到当前金融技术的发展趋势，在向零售客户提供交易服务时，如何利用社交媒体改善结果是至关重要的。